Gepubliceerd: Maandag 14 januari 2008
De vereniging van uitleners op p2p-leen-site Boober.nl roept op tot een boycot. De oorzaak voor de onvrede is een onverwachte tariefsverhoging op het uitlenen.
Toon volledig artikel
De heer drijver kent blijkbaar zijn eigen leners niet. Zeker zes leners hebben nog nooit een cent betaald, meer dan 10% loopt achter met de afbetalingen.
Tevens beweert Drijver dat de tarieven pas over drie maanden ingaan maar in een mail aan alle boober gebruikers werd gemeld dat de veranderingen 'per vandaag' geimplementeerd werden.
misschien toch wel link om je geld uit te lenen aan iemand die het met de waarheid niet zo nauw neemd
Van 1% naar 10% is: "...geen grote tariefsverhoging..." ??? Das een factor 10 ofwel 1000%, onbetrouwbare clup dus.
Van 1% naar 10% is: "...geen grote tariefsverhoging..." ??? Das een factor 10 ofwel 1000%, onbetrouwbare clup dus.
Het was 1% van het totale uitgeleende bedrag en gaat nu naar 10% van het rendement. Dus niet van 1% naar 10%.
Evengoed is dit al de tweede keer dat Boober eenzijdig de overeenkomst aanpast en ook hanteren ze misleidende tarieven (die 1% noemden ze namelijk overal 0,5%).
Als ik zo op Boober kijk, zijn de rentepercentages rond de 7-12,5%. Als we dat gemiddeld op 10% zetten, dan is er toch geen verschil in kosten? 10% van het rendement komt dan gemiddeld genomen uit op 1% van het uitgeleende bedrag. Of zie ik hier iets over het hoofd?
Als ik zo op Boober kijk, zijn de rentepercentages rond de 7-12,5%. Als we dat gemiddeld op 10% zetten, dan is er toch geen verschil in kosten? 10% van het rendement komt dan gemiddeld genomen uit op 1% van het uitgeleende bedrag. Of zie ik hier iets over het hoofd?
Het klopt dat het weinig scheelt op het moment, daarom corrigeerde ik bovenstaande reactie van eerde ook. Het gaat niet om een enorme kostenstijging.
Het gaat erom dat dit al de tweede keer is dat Boober eenzijdig de overeenkomsten aanpast en bovendien de eigen verdiensten naar voren haalt en de risico's op wanbetaling nog meer naar de uitleners toeschuift, terwijl zij zelf in gebreke blijven bij het oplossen van het hoge percentage wanbetalers. Tel daar nog de vele andere grove fouten bij op die Boober het afgelopen jaar gemaakt heeft (technisch, organisatorisch, in de publiciteit en in de afhandeling van hun klant-communicatie) en dan wordt misschien duidelijk dat voor een aantal uitleners zo langzamerhand de grens wel bereikt is.
Kan je de actuele gegevens over het percentage wanbetalers op hun site terugvinden of is dat een ervaringsgetal voor jou? Het enige wat ik kan vinden is een cijfer van een engelse concurrent wat 0.05% is maar dus eigenlijk niets zegt.
Op Booberwatch.nl wordt het bijgehouden. Ze trekken sowieso gegevens van leningen van de Boobersite af en vragen alle investeerders om sheets bij te houden van betalingen en wanbetalingen. Die sheets bevatten dus informatie van meerdere uitleners en op basis van die cijfers komen ze over de 10% aan achterstallige betalingen uit.
Bij mij is het aantal wanbetalers de laatste tijd opgelopen. Ik heb 10 leningen uitstaan en drie ervan betalen de laatste maanden al niet meer terug.
Ik heb overigens toen Boober net uit was eenmalig 1000 Euro ingelegd verpreid over 10 leningen. Ik wilde daarmee bekijken of ik het wat vond daarna heb ik niet meer ingelegd. Ik ben dus geen actieve uitlener.
Ik blijf erbij, dat je wel erg veel geld moet 'uitlenen' om er een redelijk rendement op na te kunnen houden. Tenminste als ik de (vage) rekenvoorbeelden op Boober.nl moet geloven.
Want je betaald als uitlener dus lidmaatschapgeld en daarnaast wil Boober ook nog eens een percentage van je rendement. Voordat je dus uberhaupt quite bent verdien er daarna nog heel weinig op om het leuk en interessant te maken.
Ik nodig de heer Drijver uit om eens een helder sommetje neer te kalken wat er nou zo aantrekkelijk is aan Boober. Trek eens iemand over de streep met argumenten waarom het nou zo winstgevend zou zijn voor de uitlener.
Hogere rentes dan de bank, prima. Maar de bank leent ook meer uit, dus kan de rente omlaag zodat het aantrekkelijker is om te lenen. Al met al moet je al aardig in de slappe was zitten wil het interessant worden. Zoals een bank dus.
- Unomi -
ik weet het niet, bij "gerenommeerde" banken moet je al voorzichtig zijn met leningen, zo'n een site ziet er wel erg louche uit.
ik vertrouw het hele zaakje voor geen meter.
maar dat is mijn persoonlijke mening
Om te kunnen reageren, dient u ingelogd te zijn.
2 jaar geleden: 13 februari 2010
3 jaar geleden: 13 februari 2009
4 jaar geleden: 13 februari 2008
5 jaar geleden: 13 februari 2007
14 jaar geleden: 13 februari 1998
IDG Nederland is uitgever van: AppFish
, CIO, Computer!Totaal, Computerworld, ITworld, Jobworld, MacWorld, RAW fotomagazine, TechFish, Tips & Trucs, Webwereld en Zoom.nlMeer informatie: IDG Nederland, IDG.com, Privacy-statement, Cookie-statement Hosting by Terremark.
