Gepubliceerd: Dinsdag 14 oktober 2008
De Europese Commissie wil de opkomst van nieuwe betalingssystemen zoals Paypal en de Chipknip stimuleren. Er is twijfel of consumenten daar behoefte aan hebben.
Toon volledig artikel
Of een alternatief betaalmiddel succesvol wordt hangt af van de kosten die banken in rekening brengen. Kijk maar naar Ebay. Geld overboeken in en naar Duitsland is spotgoedkoop. Vrijwel alle Duitse Ebay artikelen worden bij voorkeur via een overschrijving betaald. In Engeland is het precies andersom. Overboeken via de bank is duurder dan Paypal dus is Paypal daar populair.
Wellicht zou het helpen als Equens dan gewoon de kosten voor een chipknip-automaat in winkels reduceert tot een kwartje ofzo. Niet per transactie maar per apparaat. Dan gaan winkels het tenminste gebruiken. Op dit moment is er een actief ontmoedigingsbeleid. Zowel voor pin als voor chip.
Europa wil wel, maar kruideniers die ervoor moeten betalen, zien het niet zitten. Niet zo gek, want waarom zou je extra betalen voor iets wat minder kost!
Op zich is het niet vreemd.
Europa wil (Lissabon doestellingen) voorop lopen met gebruik van e-communicatie middelen. Dat e-betalen zowel een toepassing als een versneller kan zijn spreekt voor zich.
Dat Europa nu met dit voorstel aangeeft, dat binnen de huidige regels introductie en acceptatie achterlopen zie ik als een zekere reaiteitszin. *)
Hoe e.e.a. verder uitgewerkt gaat worden en welke belangen voor vertraging zullen gaan zorgen is een ander punt.
*)en heel gemeen vraag ik me af of de tekst nog is aangepast vanwege de recente ervaringen rond bepaalde (online) banken.
De Europese Commissie wil de opkomst van nieuwe betalingssystemen zoals Paypal en de Chipknip stimuleren. Er is twijfel of consumenten daar behoefte aan hebben.
Chipknip nieuw?? Bestaat al 12 jaar! En het is grandioos geflopt. Er is geen twijfel, dat is een feit. Het is dat sommige (parkeer)automaten niks anders slikken, anders was al weer verdwenen.
Europa wil meer 'slim geld'
Slim in de zin dat er wat mee te verdienen valt (geld in rekening brengen voor transacties, oftewel betalen kost ook geld).
Ik zou zeggen: laten we zorgen dat de banken eerst weer eens wat meer dom geld op vooraad gaan houden! ;-)
Iedere transactie is 'echt' geld. Transacties zijn inderdaad goed voor de belastingen, maar ook voor de bank. Zij verdienen er immers ook aan. Daardoor hebben ze meer geld, en voor elke cent die ze hebben mogen ze bijna 13 cent creeren. Uit het niets. Dat kunnen ze vervolgens uitlenen, en daarom is het goed wanneer mensen een lening afsluiten. Dat is de reden waarom er meer transacties moeten plaatsvinden, en de reden waarom de hele economie een zeepbel is.
Meer initiatieven bevorderen leidt tot segmenteren van de markt, wat leidt tot minder ondersteuning van individuele betaalmiddelen. Daarmee krijgt de consument minder keus in winkels (want alleen de winkels die zijn betaalmethode ondersteunen zullen aantrekkelijk zijn) en dus tot minder sprake van marktwerking. Indirect zijn meer betalingsmethode dus geen goede zaak voor de economie.
Slim in de Engelse betekenis zeker, zodat het nog sneller door je vingers glipt of weglekt. Ik denk dat weinig mensen op een nieuwe Moxmo te zitten wachten. Moxmo opereerde met een vergunning van DNB en we weten in deze tijden dat dat een wassen neus is. Mensen die daar een saldo hadden hebben er geen enkele cent van teruggezien.
Om te kunnen reageren, dient u ingelogd te zijn.
2 jaar geleden: 13 februari 2010
3 jaar geleden: 13 februari 2009
4 jaar geleden: 13 februari 2008
5 jaar geleden: 13 februari 2007
14 jaar geleden: 13 februari 1998
IDG Nederland is uitgever van: AppFish
, CIO, Computer!Totaal, Computerworld, ITworld, Jobworld, MacWorld, RAW fotomagazine, TechFish, Tips & Trucs, Webwereld en Zoom.nlMeer informatie: IDG Nederland, IDG.com, Privacy-statement, Cookie-statement Hosting by Terremark.
