Mastercard komt met Europese iDeal-kloon

Geinig... Concurrentie. Zo kan het ineens maar gaan en ben je de macht over het stuur kwijt. Heeft ideal geen patent op hun systeem?

Het verweer van MalleKoote vind ik persoonlijk wat aan de zwakke kant. LockIn en Phishing...

De kosten zijn belangrijk.
iDeal kost 50-80 cent per betaling. Best prijzig.
Zeker te duur voor microbetalingen.

Dit is zo te zien een creditcard systeem, lijkt me niet erg veilig, persoonlijk zou ik hier dus geen gebruik van gaan maken.
Ook is het vele malen omslachtiger, je moet een stuk meer nummers invoeren en met 2 e-readers aan de gang.

Volgens Mallekoote is Maestro online bovendien gevoeliger voor fraude via phishing, zonder dit overigens verder uit te leggen.

Dat lijkt me vrij evident. iDeal werd met doorroutering naar de betalingsmethodes van de onderliggende banken van de consument terwijl Meastro werkt met een uniforme betaalmethode over de methoddieken van de banken heen. Het is veel makkelijker om als phishing site die ene Meastro betaal methode te dupliceren dan tientallen onderliggen verschillende banksystemen.

Krijgen de Amerikanen straks toch nog inzage in alle Europese transacties via een omweg. ;)

Ik denk dat het belangrijkste voordeel van iDeal ten opzichte van deze methode het vertrouwen is van de consumenten. Met iDeal kom je in je eigen vertrouwde bankomgeving terecht.

Echter, het is iDeal niet voor niets niet gelukt naar het buitenland te komen. Er zullen daar wel de nodige haken en ogen aan klaven, en als Mastercard de partijen wel meekrijgt zal dat best wel eens een defacto betaalstandaard kunnen worden.
Maar misschien dat iDeal met de hete adem van concurrentie in de nek besluit die problemen weg te nemen!

Ander scanrio, er zijn meer partijen die hetzelfde doen als iDeal, als die fuseren is er ook een sterke tegenhanger voor mastercard. We zullen zien welke videorecorder eh betaalmethode er wint ;-)

Mooi (want ik heb beide) dus concurreren op prijs voor zowel de betaler als de ontvanger !

De beste methode is niet altijd de methode die wint.
Op zich vreemd dat iDeal niet zou aanslaan en deze methode wel, terwijl ze in de grond op dezelfde manier werken.
De frontend is anders, maar voor de rest hetzelfde. Ik kan me niet voorstellen dat banken in Nederland na de investering in iDeal zin hebben in dit project.
Het zal voor een groot deel ook afhangen van de prijs voor het betalingsverkeer. Als het beduidend goedkoper is dan iDeal zullen meer webwinkels het willen aanbieden en zal het automatisch gaan groeien.
In België en Duitsland lopen ze nog erg achter op dit gebied en maakt dit systeem dus meer kans. Maar als de banken het hier niet accepteren kun je er nog steeds niet mee betalen in het buitenland.
Ik denk trouwens dat Mastercard af wil van de creditcard betalingen op internet aangezien het aantal frauduleuze handelingen schrikbarend aan het stijgen is. Op deze manier kunnen ze het risico direct bij de bank leggen.

"Ideal is beter"

Rol het dan gewoon uit en zit niet als die typische NL "ondernemer" continu te proberen om vanaf dag 1 iedereen mee te krijgen (en dus de rest uit te sluiten). Buiten NL bestaat namelijk echte concurrentie, is ff wennen, maar ja het is een "wrede" wereld.

Als je produkt beter is, neem het risico en bewijs in plaats van Calimero statements.

Deze Maestro oplossing werd al in 2005 gepresenteerd. In diverse Europese landen is deze betaalmethode al gangbaar. Jaren terug werd al besloten om dit in heel Europa uit te rollen.
Enige echte nieuws is dat het Maestro opvallend veel tijd kost om het allemaal voor elkaar te krijgen.
De titel 'Mastercard komt met Europese iDeal-kloon' slaat dus echt nergens op...

De betalingsgegevens worden dan inderdaad zichtbaar voor de amerikaanse inlichtingendiensten (en blijven oneindig bewaard en worden gebruikt voor analyse) EN ze hebben er geen reet mee te maken wat, wanneer en waar ik koop. Minpunt dus.

We moeten voor onze pinpassen (met of zonder maestro of visa) betalen. De banken zullen dus het abonnementsgeld voor de pinpas verhogen om een deel van de kosten te verhalen op hun klanten. Minpunt dus.

Afhankelijk van de prijs die banken moeten gaan betalen voor Maestro en dé vraag van hun klanten voor deze betaalmethode zijn beslissend of de banken hier voor gaan betalen.

Dit geldt hetzelfde en vooral voor de leveranciers. En zij berekenen de kosten door in hun prijs aan de klant. Geen verbetering ten opzichte van Ideal. Minpunt dus.

Als het systeem net zo werkt als de creditcard-methode dan ligt fraude al snel op de loer. Overigens zullen criminele bendes (die jaarlijks honderden miljoenen buitmaken bij banken en creditcardmaatschappijen) zich snel aanpassen en de weg van de minste weerstand zoeken (dus b.v. bij het meest gebruikte systeem = de meeste kans op succes) Minpunt dus.

Concurrentie is prima. Alleen voorzie ik op termijn een samensmelting van twee hooguit drie systemen. Dan is het uit met de concurrentie (of ze maken prijsafspraken/kartelvorming) én zitten we vast aan een bepaald systeem en zijn dus afhankelijk. Dan zullen uiteraard ook de prijzen stijgen. Minpunt dus.

Gaat Maestro rechtstreeks bij je bankrekening afschrijven en overschrijven naar de ontvanger of gaat daar nog een tijd tussen zitten. Met het 'gevaar' dat ik dus ook nog rente moet gaan betalen? Zwaar in de min.

Zolang creditcardmaatschappijen hun verliezen (o.a. diefstal met creditcards) simpelweg afwentelen op prijs van de kaart én de rente op de betalingen blijf ik lekker bij mijn eigen bank. Gaat prima zo.

En het ultieme argument om niet naar visa of mastercard te gaan is natuurlijk dat ik het liefst een bank wil die oog heeft voor duurzaamheid, milieu en mensenrechten en minder voor zoveel mogelijk winst en hoge bonussen......