Hoofdverdachte is Philip Cummings, een helpdeskmedewerker bij een bedrijf voor hardware en software voor kredietadministratie. Hij zou gedurende drie jaar persoonsgegevens, login-codes en wachtwoorden van mensen die in de database aanwezig waren en waartoe Cummings toegang had, verkocht hebben. Cummings verkocht de persoonsgegevens en financiële details aan twee handlangers voor dertig dollar per stuk. De twee medeverdachten, Hakeem Mohammed en Linus Baptiste zijn ook opgepakt. Het ging onder meer om financiële gegevens van Ford Motor Credit waar naar schatting de gegevens van 15.000 geregistreerde mensen werden misbruikt. Ford zegt ook klachten van klanten te hebben ontvangen. Andere instellingen waar persoonsgegevens werden gestolen, zijn Washington Mutual Finance in Tennessee en de Washington Mutual Bank in Florida. De FBI spreekt van de grootste diefstal van persoonsgegevens ooit in de geschiedenis van de VS. De schade wordt geschat op 2,7 miljoen dollar.